Dit hangt af van de omvang van de reparatie. Wat veel mensen niet weten is dat het in veel gevallen (vooral kleine reparaties onder €500) voordeliger is om je schade of reparatie niet te claimen bij je verzekering. Dit heeft twee redenen:

1. Het eigen risico bij een te claimen schade is vaak hoger of gelijk aan het totale reparatiebedrag. Zeker als je meerdere concurrerende biedingen ontvangt (die je krijgt via Fixico). Je kunt dit ook checken door vrijblijvend biedingen te ontvangen via Fixico en dit te vergelijken met je eigen risico (vergeet niet dat dit ook invloed heeft op je no-claim/ bonus / malus ladder, en dus je premie; zie het volgende punt).
2. Door een reparatie te claimen kan je premie omhoog gaan. Zolang je schadevrij rijdt, klim je jaarlijks een trede op de bonus-malusladder. Na een schadeclaim daal je direct een aantal treden en stijgt de premie. Het maakt daarbij geen verschil of je €400 claimt of €4000, de premie stijgt even hard. Het kan daardoor interessant zijn een reparatie of schade voor eigen rekening te nemen. De stijging van de premie verschilt echter per verzekeringmaatschappij. Wat voor impact dit kan hebben is goed weergegeven door de consumentenbond in het volgende voorbeeld: Stel, je staat op trede 8 met een no-claimkorting van 50%. De jaarpremie bedraagt €850. Op een dag rij je €750 schade. Als je dit bedrag claimt, val je terug naar trede 4 en duurt het vier jaar om het oude kortingsniveau weer te bereiken. Na tien jaar zonder schade ben je in totaal €4186 kwijt aan premie. Bij niet claimen loopt de korting opbouw door en betaal je over dezelfde periode €2656. Niet claimen levert zodoende een voordeel op van €780 (€4186-€2656-€750). (Bron: Consumentenbond) Voor meer informatie omtrent het wel of niet claimen bij je verzekeraar verwijzen wij naar de website van de consumentenbond of kun je het beste contact opnemen met je verzekeraar